Fintech 3.0 = applications natives d'agent. L'espace de bloc est bon marché, les portefeuilles sont utilisables, les stablecoins sont clairs. Nous expédions l'usine qui transforme les idées → des applications en direct et monétisées en quelques minutes. Construit avec @zaara_ai + @vistaralabs. exemple 👇🏾
Y Combinator
Y Combinator23 sept., 23:01
Nous entrons dans l'ère de la Fintech 3.0. La clarté réglementaire, l'adoption croissante des consommateurs et les chaînes à faible coût ont ouvert la voie à un âge d'or de la construction dans la crypto — et chez YC, @base et @coinbase, nous voulons financer les bâtisseurs pour saisir ce moment. @harjtaggar et @jessepollak se sont assis pour discuter des types d'entreprises qui les enthousiasment le plus, pourquoi c'est un moment si excitant et à quoi l'avenir pourrait ressembler sur la chaîne. 00:00 – L'âge d'or de la crypto 02:00 – Le parcours de Jesse vers Coinbase & Base 04:00 – De la Fintech 1.0 à la Fintech 3.0 07:00 – Pourquoi la réduction des coûts change tout 10:00 – L1 vs. L2, expliqué simplement 13:00 – Comment construire votre première application crypto 16:00 – Réglementation : goulet d'étranglement ou déblocage ? 19:00 – Les stablecoins comme cas d'utilisation incontournable 23:00 – Au-delà du dollar : stablecoins locaux 27:00 – La tokenisation des actifs 31:00 – Nouvelles classes d'actifs & l'économie des créateurs 35:00 – Ce que Coinbase recherche chez les fondateurs 39:00 – L'avenir de la crypto dans 10 ans
Mais la vitesse à elle seule n'est pas suffisante. Chaque application est livrée avec des paiements + de la liquidité intégrés. Cela signifie que les créateurs peuvent commencer à gagner de l'argent dès le premier jour.
Les coûts L2 + la latence se sont effondrés → les applications Zara fonctionnent à un coût suffisamment bas pour un usage quotidien. L'expérience utilisateur du portefeuille simplifiée → les utilisateurs s'inscrivent sans friction. Clarté des stablecoins → les applications peuvent se régler à l'échelle mondiale sans brouillard juridique.
Fintech traditionnel = piles gonflées et travail d'intégration sans fin. Avec Zara : une invite → 1k LOC de contrats intelligents auto-générés, examinés et déployés. 35 101 minutes de construction sur plus de 5 173 applications livrées. pas d'équipe de développement, pas de frais généraux.
Stablecoins d'abord : envois de fonds, paiements, trésorerie, règlement B2B. Les agents Zara les déploient instantanément →
Mayur Chougule
Mayur Chougule24 sept., 03:01
paiements micropayés en streaming expédiés pour les agents sur @PlasmaFDN avec @zaara_ai. fondation dans. prochain : sorties conditionnées par les résultats + partages. vous voulez brancher votre propre agent ?
Autonomie financière pour les agents IA : → @0xGasless AgentKit = portefeuille & rails de transaction → Vistara = tokenisation / liquidité → x402 & Plasma = paiements instantanés L'infrastructure par @vistaralabs + @ionet permet l'échelle. C'est la pile Fintech 3.0.
La vérification compte autant que l'exécution. C'est pourquoi les agents peuvent être vérifiés trois fois : → Intention autorisée AP2 → Intégrité du processus d'exécution du code → Validation des résultats @Ch40sChain adjudication Des preuves intégrées dans chaque application. Les agents ne se contentent pas d'expédier rapidement - ils expédient de manière vérifiable.
Notre boucle : → Zara scanne et code → Déploie l'application en direct → Vistara tokenise et exécute → Le rail de paiement X402 s'intègre automatiquement → Les applications peuvent commencer à gagner de manière autonome Cela réduit des mois de développement fintech en quelques heures.
Le pump a prouvé la liquidité pour les tokens. Le prochain meta : liquidité pour les applications. Vistara rend chaque application déployée un primitif liquide.
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