I Baby Boomer hanno vinto la lotteria genetica in così tanti modi Prendiamo John come esempio John nasce nel 1945 dopo che la guerra più mortale della storia è già finita. Negli anni '60, nella sua tarda adolescenza, ottiene un lavoro a salario minimo che paga $1,15 all'ora ($11,55 in dollari aggiustati per l'inflazione oggi) John, essendo intelligente come è, decide di contribuire alla sicurezza sociale. Pochi anni dopo, decide di voler intraprendere una carriera come ingegnere, assolutamente! La retta media per i college pubblici all'epoca è solo $243 all'anno (~$2.500 in dollari di oggi). Trova un lavoro al liceo nel negozio di gelati locale. Usa poi i soldi per pagare lentamente il college nel tempo. A metà degli anni '60, viene creato il Medicare - risultando in un enorme cuscinetto per i costi sanitari di John. John termina il college e lavora per alcuni anni come ingegnere, guadagnando un bel po' di soldi. Dopo 4 anni di risparmi, acquista una casa per ~$25.000 (~$210K in dollari aggiustati per l'inflazione). Relativamente al suo reddito annuale, questo è solo 2,0 volte il suo stipendio annuale! Nessun problema. Durante il resto della sua carriera lavorativa, John rimane finanziariamente accorto e investe una parte del suo stipendio. L'invenzione del 401K e dell'IRA negli anni '70 e '90 spiana la sua strada per enormi risparmi fiscali nel suo portafoglio. Entro il 2008, John ha accumulato un enorme gruzzolo di contante e investimenti azionari, insieme alla sua residenza personale. Quando colpisce la Grande Crisi Finanziaria, John ne approfitta appieno e acquista un'altra casa come proprietà d'investimento. Entra in gioco il quantitative easing. ...