Детям клиента 28, 31 и 34 года. У нее на счету $3.2M. Она хочет оставить все это после своей смерти. Я спросил: "На что им понадобятся деньги в 58, 61 и 64 года?" Ипотеки будут погашены. Дети вырастут. Пенсионные счета будут профинансированы. Тем временем, прямо сейчас: Один тонет в студенческих кредитах Один не может позволить себе дом на этом рынке Один планирует свадьбу с ограниченным бюджетом $50K сегодня изменит их жизнь. $50K в 60? Это мелочь. Она дает по $30K каждому в этом году. Наблюдает, как они их используют. Умирай с воспоминаниями, а не с деньгами.