Melhor precificação de risco nos protocolos de empréstimo Vamos concordar que a taxa de juros é uma entrega (deixando o empréstimo de taxa fixa de lado por um momento), qual seria a adição mais impactante à utilização que seria a função do IRM: - risco de ativos colaterales -LTV -oráculo - Histórico de comportamento do mutuário - Algo mais? Aave v4 adicionando risco colateral na equação, 3Jane usa a combinação de todos basicamente até certo ponto (com foco em LTV) Curioso para saber o que você acha