лучшее ценообразование рисков в кредитных протоколах давайте согласимся, что процентная ставка — это поставка (отложив фиксированное кредитование на мгновение), что было бы самым значительным дополнением к использованию, чтобы быть функцией IRM: - риск залогового актива - LTV - оракул - история поведения заемщика - что-то еще? Aave v4 добавляет риск залога в уравнение, 3Jane использует комбинацию всего этого в той или иной степени (с акцентом на LTV) интересно, что вы думаете