Para mi último fondo AML, el banco en Japón que tiene la caja de seguridad en la que guardamos, por ejemplo, los documentos hipotecarios, ha dicho amablemente que, debido a la mayor normativa de cumplimiento, tanto yo como el banco tenemos que certificar que la caja de seguridad no contiene ni efectivo ni, por ejemplo, armas químicas.

Esto es tan evidente que es un ejercicio de marcar casillas que la certificación proporcionada, literalmente, es una casilla para marcar: [ ] Certifico que no hay dinero en efectivo en la caja de seguridad [ ] Certifico... [ ] Certifico... Blank de firma para mí, blank de firma para ellos.

"Esto parece estrictamente irracional." Sí crea un delito de proceso que es útil contra un patrón muy específico de blanqueo de capitales, que es la colusión entre el personal de sucursal y los grupos de crimen organizado. Por supuesto, la gran mayoría de las personas que certifican falsamente simplemente serán mayores...

… Personas que guardan objetos de valor en una caja de seguridad porque para eso es para lo que lo entienden.