Para meu último fundo AML, o banco no Japão que tem o cofre onde guardamos, por exemplo, os documentos da hipoteca, disse de forma útil que, devido ao aumento da conformidade, eu e o banco precisamos certificar que o cofre não contém dinheiro nem, por exemplo, armas químicas.

Isso é tão obviamente um exercício de marcar caixas que a certificação fornecida é, literalmente, uma caixa de marca: [ ] Eu certifico que não há dinheiro no cofre [ ] Eu certifico... [ ] Eu certifico... Blank de assinatura para mim, blank de assinatura para eles.

"Isso parece estritamente irracional." Isso cria um crime processual que é útil contra um padrão muito específico de lavagem de dinheiro, que é a conivência entre funcionários de filiais e grupos de crime organizado. Claro que a grande maioria das pessoas que certificam falsamente será simplesmente mais velha...

… Pessoas que colocam objetos de valor em um cofre porque é para isso que entendem que serve.