„To się nie uda. Zbyt wielu próbowało i poniosło porażkę.” „Martwy przy przybyciu. Nie używałem jednego od dziesięcioleci.” „Zaczynasz co?” „Czy jest nawet sto osób, które mają 'skoncentrowane portfolio'?” To usłyszałem od największych zarządzających majątkiem i RIAs w kraju, gdy po raz pierwszy przedstawiłem pomysł budowy nowoczesnego funduszu wymiany. W 2022 roku zdałem sobie sprawę, że wielu Amerykanów staje się coraz bardziej skoncentrowanych, napędzanych rosnącym trendem wynagrodzeń opartych na akcjach i historycznym wzrostem rynku byka. Jednak inwestowanie z efektem podatkowym było ograniczone do małej grupy klientów. Widzę w tym ogromną szansę. Przez dziesięciolecia fundusze wymiany były duopolem. A jak w większości rynków bez konkurencji, postęp zwolnił. To wydawało się produktem z lat 80., który nawet nie spotkał się z internetem. Minimalne kwoty, opłaty i bariery były wysokie. Wierzyliśmy, że to nie musi być prawdą. Postanowiliśmy więc zbudować to, co wielu mówiło, że nie może być zrobione: nowoczesny fundusz wymiany, który byłby przejrzysty, dostępny i efektywny. Zaledwie dwadzieścia miesięcy po uruchomieniu rynek się odezwał. Cache niedawno przekroczył 1 miliard dolarów aktywów, prawdopodobnie jeden z najszybszych, który osiągnął ten kamień milowy wśród cyfrowych platform inwestycyjnych. Ale ten kamień milowy nie dotyczy szybkości. Chodzi o zmianę w tym, kto ma dostęp do inwestowania z efektem podatkowym. Ściany zostały przełamane. Ta kategoria już nie wydaje się zamkniętym pomieszczeniem z welwetową taśmą. Tylko w 2025 roku urosliśmy o około 4×. Nasze flagowe fundusze wymiany osiągnęły wyniki zgodne z naszymi celami. Na przykład, UNIX osiągnął ~0,99 korelację dzięki naszemu podejściu Index Sync. Jesteśmy wdzięczni klientom, którzy zaufali nam na początku – oraz niesamowicie utalentowanemu zespołowi, który zrealizował tę wizję. Za 2026 rok, i za budowanie tego, co eksperci mówili, że nie może być zrobione! #wealthmanagement #personalfinance #financialplanning #concentratedstock