Ich verlasse Stablecoins, aber nicht für etwas riskanteres. Ich habe in den letzten Monaten von einfachen Stablecoins in tokenisierte Geldmarktfonds wie $thBILL gewechselt, aus mehreren Gründen, aber es ist dasselbe, was du bereits kennst und nutzt (vollständig gedeckt, dollar-denominiert, 24/7 onchain treasury bill-gestütztes Asset), aber mit einem Upgrade: Du verdienst automatisch native Rendite. Kein Verleihen, kein Wrapping, keine zusätzlichen Schritte. Sie sind buchstäblich nur Geldmarktfonds. Es ist nicht "riskanter", es sind buchstäblich dieselben zugrunde liegenden Vermögenswerte, in denen die großen Stablecoin-Emittenten dein Geld sowieso parken (sie behalten die Rendite, du bekommst 0%). Die Rendite wird direkt an alle zurückgegeben, wir haben Jahre damit verbracht, 0% Bargeld onchain zu halten. Tokenisierte RWA-Projekte wie @Theo_Network haben das Geschäftsmodell zugunsten der Nutzer verbessert. Meine Meinung: Im Jahr 2025 und darüber hinaus ist es ein Verpassen von kostenlosem Geld, einfach nur plain Stablecoins zu halten, besonders wenn du gleichzeitig Punkte in ein Projekt farmen kannst. Theos thBILL wird von Standard Chartered ausgegeben und ist AAA bewertet. Meiner Meinung nach ist es in Bezug auf Emission und Deckung in keiner Weise riskanter als ein Stablecoin. Wenn du viel Geld in Stablecoins geparkt hast, macht es keinen Sinn, nicht zumindest etwas in etwas wie $thBILL zu parken und die risikofreie Rendite zu verdienen, die das Finanzministerium bietet. Ich denke, dass zusammensetzbare Geldmarktfonds tatsächlich einen größeren Einfluss haben werden als die Stablecoins selbst. Obendrauf kannst du offensichtlich auch jetzt Theo-Punkte farmen, also ist es eine sehr, sehr risikofreie Rendite, während alle unsicher sind, also selbst wenn der Airdrop floppt, ist es nicht so, als hättest du wirklich viel riskiert, ich meine, du bist technisch gesehen nur in kurzfristigen T-Bills.